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ライフプラン
会社概要
- Q:ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）とは何ですか？
- FPは、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険などあなたに関するあらゆるデータを集めて、現状を分析します。そして、あなたのライフプラン上の目標を達成するため、問題や不安を解決するために、あなたの立場で考え、長期的かつ総合的な視点で様々なアドバイスや資産設計を行い、併せてその実行を援助するファイナンシャル・プランニングの専門家です。また、必要に応じて、弁護士や司法書士、税理士、公認会計士、社会保険労務士、保険・不動産の専門家、銀行・証券会社などの各分野の専門家のネットワークを活かしながら、個人の夢や目標に基づくライフプランを前提に、その実現のために様々な領域に渡る包括的なアプローチによって、必要なファイナンシャル・プランニングを行うのが特徴です。
- Q: ライフプランニングとは何ですか？
- ライフプランニングとは、クライアント（お客様）ご自身が描く人生の設計図です。将来どのような生活を送りたいか、子供をどのように育てたいか、あるいは老後をどのように暮らしたいかなど具体的にイメージして計画を立てます。
- Q: ファイナンシャルプランニングとは何ですか？
- ファイナンシャルプランニングは、ライフプランニングの作成後に、クライアントが実際に描いたライフプランニングを金銭的に実現可能にするためのファイナンス（金融面）でのプランニング（計画）です。
- Q: ㈱マネーライフプランニングの特徴は？
- 一番の特徴は、代表者の金融、不動産業界での経験を活かし、総合的なコンサルティング、アドバイスを行うところです。一部のＦＰ事務所ではコンサルティング内容が保険、金融商品に偏重しているケースを見かけます。当社ではクライアントの要望に合わせてバランスの良い提案を心掛けています。
- Q: 相談のイメージを教えてください
- 通常のコンサルティングは、1．ヒアリング 2．一次提案 ３．二次提案の都合３回の面談を通じて行います。１回の面談が２時間前後になりますので都合６時間で一つの提案に至ります。もちろん３回の面談後でも必要に応じて相談や修正には応じます。
- Q: なぜ夫婦同伴なのですか？
- 当社でのコンサルティングは、基本的にヒアリングから提案まで全て夫婦同伴でのコンサルティングをお願いしております。これは、実際ライフプランやファイナンシャルプランを実行していく際に、夫婦としての合意や協力体制がない状態では、実行に困難が伴うと思われるためです。
- Q: プランの実行はどのようにするのですか
- 具体的にご提案した内容は、保険から運用に至るまで実際の実行に落とし込むまではサポートいたします。この場合のサポートは、初期のコンサルティング費用に含まれます。
- Q: 顧問契約は必要ですか？
- ファイナンシャルプランニングは、決して作成して終了する作業ではありません。むしろ、その後に定期的にプランを見直し、修正していく事こそが大事だと言っても良いでしょう。その為基本的にはコンサルティング終了後に顧問契約を締結していただくことをお勧めします。
- Q: 資産運用することが不安なのですが？
- 多くの方に伺う意見ですが、実際には何をしていても（銀行に預金していても）運用をしていることには変わりません。より効率的で将来を見据えた運用をすることが今後の日本では必要だと考えています。
Q&Aの最終更新日 : 2010-09-03
