相談メニュー　株式会社マネーライフプランニング

ライフプラン作成

ライフプラン作成は、お客様（クライアント）と一緒に面談を重ね、中長期の「ライフプラン」を作成します。また、プランを実行する具体的手法まで落とし込みます

保険見直し相談

現在のお客様（クライアント）の保険加入状態を確認するとともに、今後のライフプランを作成、分析したうえで現状で最適な保険のプランニングを行います

資産運用相談

お客様（クライアント）の現在の収支状況、資産状態、リスク許容度などをお伺いした中で、今後のライフプランに沿った資産運用提案を行います

住宅購入相談

住宅購入は、人生で一番大きな買い物と言っても過言ではありません。失敗しない購入住宅選びから、今後のライフプランに沿ったローンの組み方を提案します

退職後（リタイアメント）プラン作成

高齢化の進むわが国では、すでに人生80年～90年の時代に入っています。退職後の退職金運用、年金の確認から遺産、相続の問題まで老後のライフプランに沿った提案を行います

初回の面談では、時間をかけてゆっくりとお客様（クライアント）の現在の状況、ライフデザイン（人生設計）について、具体的なプラン希望など様々な内容をお伺いいたします。
できる限り正確な情報と、具体的な希望を挙げていただいた方が作成するシミュレーションの精度は上がります。

初回の面談でお伺いした内容を基にして、スタッフでシミュレーションを行いライフプランを提案します。
提案したライフプランを叩き台として、さらにクライアントと打ち合わせを行います。シミュレーションを目にしてより具体的な希望やプランが浮かぶはずです。

3回目は、2回目の面談で修正を行ったライフプランの確認と、具体的にライフプランを実現していく実行方法についての提案を行います。
もちろん、この時点でさらに希望が出た場合には追加でプランの修正を行います

プランニングは、プラン作成だけで終了しては意味がありません。
具体的に目標に向けて実行していくことが一番大事です。
弊社スタッフが具体的実行についてもきちんとサポートし、実行までお手伝いいたします

ライフプランや、実行プラン（保険や資産運用）は毎年のクライアントや外部環境の変化によって都度見直していくことが必要です
顧問契約者には、毎年1度「家計決算」時期を設けていただき、定期的に1年の総括と次年度のプランニングを行います
この作業を通じてライフプランの実現へ最も効率的に近づくことができるようになります。